FINRA:美國金融業監管局是美國最大的獨立非政府證券業自律監管機構，監管物件主要包括4400家經紀公司、16.3萬家分公司和63萬名註冊證券代表。通過高效監管和技術支援來加強投資者保護和市場誠信建設，並主要負責場外交易市場（OTC）市場的交易行為以及投資銀行的運作。

【投資理財知識測試問答】

FINRA(The Financial Industry RegulatoryAuthority)成立於2007年，美國金融業監管局(FINRA)由美國證券交易商協會(NASD 美國當時最有影響的證券業自律組織)和紐約證券交易所監管局(NYSERegulation, Inc.)，合併發起成立。

美國金融業監管局(FINRA)成立的宗旨是保護所有在美國投資的個人，不論投資何種金融產品， 從貸款買房到投資公司，都能得到應有的權利保護和利益保障。

其監管範圍涵蓋了證券業的方方面面，從註冊和教育相關從業者和參與人員，制定相應的法規政策，執行相關的法律和約束，到普及教育參與投資的公眾和提供交易報告(trade reporting)和其餘相關行業裝置。

金融業監管局給入行的個人及企業發放執照，制定他們的行為準則，檢測評定他們對於法規的執行度，並在美證交會的監督下約束其下的企業及人員。美國金融業監管局(FINRA)有權對觸犯法律法規的企業和個人處以罰款，暫停執照或從行業中吊銷。

證券從業公司若沒有受其他自我監管機構(SRO, Self-regulatory organization)監管，則需加入美國金融業監管局(FINRA)的組織，受金融業監管局(FINRA)的監管。

金融業監管局的另一大作用是投資者教育，FINRA採取媒體宣傳和召開研討會等多種形式，幫助投資者瞭解金融知識，熟悉基礎的投資工具。此外，FINRA接手原“NASD投資者教育基金”，更名為“FINRA投資者教育基金”，資助投資者教育研發及培訓專案。FINRA的官網為投資者提供了豐富的有關資訊，幫助投資者明白投資、規避風險。